Настройки шрифта
Размер шрифта
Межбуквенное расстояние
Цветовая схема
En
En
Добровольное страхование факторинга

Добровольное страхование факторинга

Страхование прямого экспортного факторинга предоставляет защиту целого ряда интересов коммерческих банков при финансировании экспортеров под уступку денежного требования.

Добровольное страхование международного факторинга предоставит банку защиту от риска невыполнения зарубежным должником денежных обязательств по экспортному контракту, денежные требования по которому уступлены экспортером по договору международного факторинга, вследствие наступления событий, представляющих собой политический и (или) коммерческий риск.

Преимущества:

  • увеличение оборачиваемости дебиторской задолженности экспортёра;
  • возможность предоставления ресурсов под уступку требования по проектам экспортера, когда уровень кредитного риска слишком высок для банка;
  • снижение издержек банка за счет отсутствия необходимости использования дорогостоящих банковских инструментов и механизмов: аккредитивной формы расчетов, сотрудничества с иностранными банками и факторинговыми компаниями (импорт-факторами);
  • снятие с банка необходимости работы по взысканию проблемной дебиторской задолженности за рубежом.
Финансирование под уступку права требования осуществляется по коммерчески ориентированным процентным ставкам (CIRRs) в евро и долларах США, а в российских рублях — в размере 2/3 ключевой ставки, установленной ЦБ РФ.

Прямой экспортный факторинг без права регресса
Порядок взаимодействия:

Порядок взаимодействия
  1. запрос факторинга;
  2. направление информации о должниках Белэксимгаранту;
  3. предварительное заключение Белэксимгаранта о возможности страхования;
  4. договор факторинга;
  5. договор страхования;
  6. поставка продукции в соответствии с условиями экспортного контракта;
  7. уступка требования;
  8. финансирование;
  9. оплата согласно условиям экспортного контракта.
В случае неоплаты уступленного требования:
  1. выплата страхового возмещения банку, переход прав требования Белэксимгаранту;
  2. предъявление требований к зарубежному покупателю.

Прямой экспортный факторинг с регрессом.
Порядок взаимодействия:

Порядок взаимодействия
  1. запрос факторинга;
  2. направление информации о должниках Белэксимгаранту;
  3. предварительное заключение Белэксимгаранта о возможности страхования;
  4. договор факторинга;
  5. договор страхования;
  6. поставка продукции в соответствии с условиями экспортного контракта;
  7. уступка требования;
  8. финансирование;
  9. оплата согласно условиям экспортного контракта.
В случае неоплаты уступленного требования:
  1. регресс;
  2. выплата страхового возмещения банку, переход прав требования Белэксимгаранту;
    • предъявление требований к экспортеру;
    • предъявление требований к зарубежному покупателю.
Перечень документов, необходимых для заключения Договора страхования:
  • заявление о заключении договора страхования;
  • собственные правоустанавливающие документы (если договор страхования заключается с данным Страхователем впервые):
    • учредительные документы, свидетельство о регистрации, карточку с образцами подписей и оттиском печати;
  • документы Должника:
    • учредительные документы, свидетельство о регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • финансовые и бухгалтерские документы Должника на последнюю отчетную дату, иные материалы о платежеспособности Должника;
  • документы Кредитора (при факторинге с правом обратного требования (регресса)):
    • учредительные документы, свидетельство о регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет;
    • финансовые и бухгалтерские документы Кредитора на последнюю отчетную дату, иные материалы о платежеспособности Кредитора;
    • договор международного факторинга;
  • документы по уступаемому денежному требованию:
    • экспортный контракт, спецификации, счета-фактуры, товаросопроводительные документы, акты сдачи-приемки товаров (работ, услуг).

Страховщик вправе требовать у Страхователя и иные документы, необходимые для определения степени риска и принятия решения о заключении договора страхования.

Порядок обращения при наступлении события, которое по условиям правил страхования, на основании которых заключен договор страхования, может быть признано страховым случаем

Страхователь сообщает Страховщику о наступлении страхового случая Страхователь путем подачи заявления о страховом случае в течение 6 месяцев со дня окончания периода ожидания, с приложением следующих документов:

  • оригинал договора страхования (страхового полиса);
  • документы, подтверждающие факт наступления страхового случая и размер полученного убытка (либо их копии заверенные уполномоченным должностным лицом Страхователя), в том числе:
    • документы, подтверждающие исполнение обязательств Кредитора по экспортному контракту (спецификации, счета-фактуры, товаросопроводительные документы, акты приемки-сдачи товаров (работ, услуг), и др.);
    • выписки с соответствующих счетов Страхователя для учета факторинговых операций;
    • выписки со всех счетов Кредитора, находящихся у Страхователя;
  • письменное объяснение Должника и Кредитора о причинах неплатежа (при наличии);
  • документы, подтверждающие принятие Страхователем мер по предотвращению и (или) уменьшению возможных убытков (либо их копии заверенные уполномоченным должностным лицом Страхователя), в том числе:
    • переписка с Должником и Кредитором;
    • выставленные претензии;
    • документы, подтверждающие обращение Страхователя в судебные органы (при наличии);
    • документы, подтверждающие обращение Страхователя в иные компетентные органы (при наличии);
  • требование в адрес Кредитора о возмещении суммы убытка (при наличии у Страхователя права обратного требования (регресса)).
По вопросам предоставления данного вида страхования Вы можете обратиться в Управление страхования экспортных рисков по телефону/факсу в Минске +375 (17) 306-02-35 или в любой из филиалов Белэксимгаранта.
Заявка на страхование
 * — поля обязательные к заполнению
Подождите немного, идет отправка ...


наверх