Страхование факторинга

Страхование прямого экспортного факторинга предоставляет защиту целого ряда интересов коммерческих банков и Банка развития при финансировании экспортеров под уступку денежного требования.

Добровольное страхование международного факторинга предоставит финансирующему банку защиту от риска невыполнения зарубежным должником своих финансовых обязательств по экспортному контракту, денежные требования по которому уступлены экспортером по договору факторинга, вследствие наступления событий, представляющих собой политический и (или) коммерческий риск.

Преимущества:

• увеличение оборачиваемости дебиторской задолженности экспортёра;
• возможность предоставления ресурсов под уступку требования по проектам экспортера, когда уровень кредитного риска слишком высок для банка;
• снижение издержек банка за счет отсутствия необходимости использования дорогостоящих банковских инструментов и механизмов: аккредитивной формы расчетов, сотрудничества с иностранными банками и факторинговыми компаниями (импорт-факторами);
• снятие с банка необходимости работы по взысканию проблемной дебиторской задолженности за рубежом.

Финансирование под уступку права требования в евро и долларах США по коммерчески ориентированным процентным ставкам  (CIRRs), в российских рублях — в размере не менее 2/3 ключевой ставки, установленной ЦБ РФ, в белорусских рублях — в размере не менее 2/3 ставки рефинансирования, установленной НБ РБ, в китайских юанях — в размере не менее ставки по кредитам для первоклассных заемщиков (1-year LPR), установленной Народным банком Китая.

Порядок взаимодействия:

1. Заключение экспортного контракта;
2. заключение договора факторинга;
3. поставка продукции в соответствии с условиями экспортного контракта;
4. уступка требования;
5. заключение договора страхования;
6. финансирование;
7. неоплата согласно условиям экспортного контракта;
8. выплата страхового возмещения банку, переход прав требования Белэксимгарант;
9. предъявление требований к иностранному покупателю.

Перечень документов, необходимых для заключения Договора страхования:

• заявление о заключении договора страхования;
• договор факторинга и экспортный контракт;
• правоустанавливающие документы страхователя;
• правоустанавливающие и финансовые документы иностранного покупателя;
• правоустанавливающие и финансовые документы кредитора (при факторинге с правом обратного требования (регресса).

Порядок обращения при наступлении события, которое по условиям страхования, может быть признано страховым случаем

Страхователь обязан обратиться к страховщику с заявлением о страховом случае не позднее 30 календарных дней со дня окончания установленного договором страхования периода ожидания, с приложением следующих документов:

• оригинал договора страхования (страхового полиса);
• документы, подтверждающие факт наступления страхового случая и размер полученного убытка;
• письменное объяснение должника и кредитора о причинах неплатежа;
• документы, подтверждающие принятие мер по предотвращению и (или) уменьшению возможных убытков;
• требование в адрес кредитора о возмещении суммы убытка (при наличии у страхователя права обратного требования (регресса)).

По вопросам предоставления данного вида страхования Вы можете обратиться в Управление страхования экспортных рисков по телефону/факсу в Минске +375 (17) 371-00-65 или в любой из филиалов Белэксимгарант.